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信用证融资一般包括三种形式,打包贷款,出口押汇(体现),远期信用证买断。理论上来讲,打包贷款和出口押汇也适应于即期,但是由于流程复杂,如果是第一次操作,即期是绝对不可能拿到融资的,因为手续复杂。基本满足条件一般有五个:1要有银行授信2正规经营,合法交税,自主出口,有一定的出口额3.开证行资信良好,信用证条款不存在重大隐患4最好有质押物(信用证打包贷款一般是需要有质押物的)5企业经营状况良好(银行会按照自己的标准判断)但是,单说一个银行授信,银行核查,授信成功快的需要20天一个月,慢的三个月半年都可能,你拿个即期信用证如何融资?再加上银行现在也不会做无利可图的买卖,一个即期信用证,去做打包贷款,金额不大,资金使用期限短,利息都没有几毛钱,银行根本看不上的。而远期信用证买断则是银行一次性买断,适用于大宗货物,要求较高。那么这三个到底有什么区别?打包贷款是卖方拿到信用证之后,就可以去找银行操作,这是装船前的短期融资,解决很多卖方自有资金不足,无能力备货的问题。这种要求较严格,需要有抵押物,例如仓库里的货物,例如半成品或者原材料,如果无力偿还,银行会通过处理这些货物获得资金回龙。通常,只会拿到信用证金额的50%到70%。出口押汇(或者贴现)要求条件差不多,就是交单之后,银行应卖家要求,提前支付信用证款项,一般不会是100%(视授信额度和企业状况)。银行去找开证行结算,如果被拒付,押汇银行有...
发布时间: 2018 - 09 - 27
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讲完了进出口,我还是把视线回到信用证上来,前段时间我们提到了信用证,今天我们就具体来分析国内信用证。国内信用证是一种带有融资功能的支付结算工具。一般适用于中小微企业。是我国商业银行的主要公司类产品。那么,什么是国内信用证呢?国内信用证都有哪些主要功能呢?一、国内信用证的概念国内信用证,是指银行(包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、村镇银行和农村信用证)依照申请人的申请开立的、对相符交单予以付款的承诺。从概念我们可以得知,国内信用证是一种承诺。因此,当我们开出国内证或者收到国内证时,会增加表外余额,而到单付款和国内证收款时,则会减少表外余额。二、国内信用证的基本功能国内信用证有两个基本的功能:1、是支付结算功能。可以实现贸易资金的结算。国内信用证的结算币种为人民币。国内证的付款和收款环节都可以采用大额支付系统进行清算。2、是融资功能。国内信用证证项下贸易融资品种较多。主要有:国内证项下买方押汇、卖方押汇、打包贷款、国内证议付、国内证福费廷、买方代付等业务虽说融资功能,能够有效缓解客户贸易活动中资金不足的问题。不过,一定要有真实的贸易背景才行。三、国内信用证的适用范围国内信用证适用于国内企事业单位之间的货物和服务贸易。即在货物和服务贸易项下,只要有真实的交易背景,都可以做国内信用证业务。国内信用证是银行基于企业信用的一种认可,同时也对企业实力有一定要求。所以在开立信用证时审核较为繁...
发布时间: 2018 - 09 - 26
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今天咱们主讲的知识点是汇付,托收,信用证,这3件外贸利器,各有所长,各有所短。都在外贸邻域发挥着举足轻重的作用。但就我分析而言,我还比较推崇信用证付款,为什么这么说,下来我们就来具体看看。先看汇付,在外贸领域的专业术语是T/T,也有很多欧美客人成为wiretransfer。因为在贸易领域,大家为了避免现金交易的不合法甚至洗钱之类的,汇付相对而言比较便捷,是国际主流的付款方式。我们可以简单理解为“转账”。这种方式的优点是迅捷,缺点权益得不到保证。托收,英文是D/P,就是documents against payment。托收的操作,是进出口供应商把单据和相应资料提交给银行,最终付款的其实是客户。只是这个操作,不是客户直接付款给供应商,而是客户付款银行,银行付款进出口供应商,然后客户拿走提单之类色单据去提货,这样一个途径。这种方式相对安全多了,多了银行的这一层保障。但还不是最安全的。最后看信用证,英文是L/C,全称是Letter of Credit。在理论上,跟D/P其实很接近,差别就在于,多了一份书面的东西,也就是所谓的信用证。供应商凭借信用证提交相应的单据到指定的银行,然后得到款项,这就是简单意义上的信用证。但是D/P的差别就在于,信用证采用的是银行信用,也就是银行是要对于这份信用证背书的。所以我们也把信用证称为“单据交易”,因为大部分情况下,银行的信誉,总是高于一些企业的信誉,这...
发布时间: 2018 - 09 - 25
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最近经常有人问我一些信用证的问题,说实在的我也不太懂,但是既让问到我了,我一定要给你们回馈东西,不然枉费你们相信我。下面就是我整理的一些关于信用证的小问题,东西不多,但都是干货。1、银行是否接受出具日期早于信用证出具日期的单据,如果接受,前提条件是什么?可以。信用证没有禁止接受出具日期早于信用证出具日期的单据。2、提单上批注“SHORT SHIPPED ONE BALE”是否构成不清洁提单?短装一包,信用证是否允许?如果不允许,则构成不清洁提单。3信用证要求提供的是洁净已装船提单,现船公司签发的联合运输提单是备运提单,该怎么办?由船公司进行装船批注。4、可转让信用证通常被第一受益人作为从第二受益人出口的货物中获取差价利益的一种支付手段,因此:第一受益人在把信用证转让第二受益人时对原证的那些条款可作必要的改动? 第二受益人发货后提交的出口单据为什幺必须通过转让银行? (一)信用证金额、单价,投保比率,效期、装期、交单期限。 (二)因为便于第一受益人换单。5、L/C在FOB条件下,要求提单在运费条款中注明:FREIGHT PAYABLE AS PER CHARTER PARTY 是否可以?为什幺? 不可以。一方面,按照常理,FOB条件下,出口方不承担运费,所以提单上应注明“运费待收”(Freight collect),但也存在特殊情况,即进口方要求出口方支...
发布时间: 2018 - 09 - 21
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进出口报关是履行海关进出境手续的必要环节之一。涉及到的对象包括:进出境的运输工具和物品、货物两大类。由于性质不同,进出口报关的程序也有些差异。今日,华富康课堂为大家详细介绍进出口报关的流程。一、进出口货物的申报1、进出口货物的收、发货人或者他们的代理人,在货物进出口时,应在海关规定的期限内,按海关规定的格式填写进出口货物报关单,随附有关的货运、商业单据,同时提供批准货物进出口的证件,向海关申报。报关的主要单证有以下几种:(a)进口货物报关单。(b)出口货物报关单。  (c)随报关单交验的货运、商业单据。(d)进(出)口货物许可证。二、进出口货物的查验1、查验是通关过程中必不可少的环节。海关查验可分为3种:彻底查验、抽查和外型检验。海关自查验受理起,到实施查验结束,反馈查验结果不会超过48小时。2、海关查验货物时有3个要求:a、申请人应提供往返交通工具和住宿,并支付有关费用,同时按海关规定交纳规费。b、海关认为必要时,可以径行开验、复验或提取货样,货物管理人员应当到场作为见证人。c、货物的收发货人或其代理人必须到场,并按海关的要求负责办理货物的搬移、拆装箱和重封货物的包装等工作。三、进出口货物的放行1、当海关接受了进出口报关货物的申报,对相关单证资料进行了核查,查验了实际的货物,并在纳税义务人缴纳税费之后,在货运单据上签印放行。   需要注意:没有经过海...
发布时间: 2018 - 09 - 20
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2018 - 09 - 20
具体可分为3步:查资质,备材料,看详情(细则如下)一、二手设备出口报关企业应具备在当地海关、检验检疫局注册备案,有进出口经营权和报检资格,无进出口权的话也可以买单出口。二、二手设备出口报关所需单证:1.客户就在货物运抵海关监管区后,装货的24小时之前,备齐海关所需单证向海关申报。2.必备单证:清单、发票、合同、报关委托书、船公司装货单等单证件各一份。3.按海关税则所规定的各项证件。(如通关单、出口许可证等)4.有出口手册需提供手册报关。三、二手设备查验注意事项:1.铭牌 2.品名 3.数量 4.有无漏报以上就是二手机械设备进出口报关的详细流程,可供参考,如有其他变动,还需具体情况具体分析。如有深入了解的童鞋,可致电华富康供应链0755-8526 0269,恭候你的大驾。
2018 - 10 - 17
随着我国的综合国力的提升,企业走出国门也越来越受大家的重视,但是怎么才能向外出口呢,这成了一个大难题。鉴于我司是专门从事出口代理的服务商,所以今天推送这篇文章给大家,希望我的工作经历可以帮助到大家。第一, 接收到客户的订舱通知单,订舱通知单上要标明如下内容:出口日期,起运港,目的港,货物品名,货物毛/净重,货物件数,货物体积,如果需要订整个集装箱,要求提供所需集装箱的型号,如小箱,大箱,高箱等。第二,客户还要提供起运港出货人的公司名称,公司地址,联系电话以及传真。目的港收货人的公司名称,公司地址,联系电话以及传真。第三,向客户确认好是出小单(目的港收货人为出口代理公司指定的,出口代理公司帮助目的港清关,让客户收货人可以直接提货)或者出主单(目的港收货人是船公司指定的,客户收货人自己清关提货)第四,出口代理公司向船公司订舱,订舱时要提供客户提供的出口船期,起运港,目的港,货物品名,告知货物毛...
2018 - 10 - 17
说了那么多的外贸,现在与网友们介绍一下外企进口流程与外企优惠政策。作为一个做进口报关代理的大人,不能不了解我们的竞争的对手——外企。自从国家改革开放以来国家估计进出口发展,鼓励引进国外企业驻扎国内拉动国内经济发展,带动进出口贸易经济。所以在进出口事务上安排尤其重要,接下来我就向大家详细介绍外企进口报关的流程以及注意的地方。1、进口报关之前,我们需要了解进口的货物国家是否允许进口。例如:美国的牛皮是禁止进口的;部分食品也是禁止进口的。确认好进口无问题之后,接下来我们选择一个比较适合进口的港口或口岸,不同的货物选择进口的口岸也是不一样,例如一些散货船港口就不适合进口集装箱的货物适合进口矿石、挖掘机、汽车、以及其他大型设备。还有我们需要注意的选择的口岸海关对这类型的货物进口审单速度以及审价,这一块就需要咨询有经验的人了。2、确认好以上的问题,那么我就无忧地安排进口报关的事务呢。国外采购成功之后安...
2018 - 10 - 17
随着社会信用系统的完善,个人和企业团体的信用度在日常生活和商业交流中显得越来越重要。连在国际结算中的汇票、信用证也呈现愈来愈重要的地位,因为方便容易携带,现在是信息化时代,所以付款变得越来越容易,便于快速买卖和资金的运转,我们来看看怎么填写1、商业汇票的填写相对而言还是非常少的,而且十分简单,我们先来看一下要求,分析一下,虽然给的有很多的参考单据,不过实际用到的其实不多,不过也看是什么样的情况2、在资料中可以看到是以远期支付的方式支付,信用证是L/C,所以这里不会用到信用证里的内容,汇票的编号系统会自动生成,所以这里不需要填写3、后面的日期是在信用证以后的日期,假如信用证日期是1号,所以1号后的日期都可以。4、exchange for 后面填写金额,前面是单位,后面是小写数值,就是需要转过去的金额,如果一部分即期,一部分信用证支付,那么这里的金额应该填写用信用证支付时的金额,后面的at ....
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